미국 배당주 SCHD 3.26% 배당투자 총정리 (2022년)

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미국 배당주 SCHD 3.26% 배당투자 총정리 (2022년)

월배당러버 2022. 8. 27. 15:29

미국 배당주 투자에 대한 관심이 높습니다. 오늘은 그중에서 배당성장 투자로 주목받고 있는 SCHD ETF 투자에 대해 알아보겠습니다. SCHD의 배당수익률 및 주가수익률 정보를 포함해서 다른 ETF와의 비교정보도 제공합니다. 배당투자자라면 지금 확인해보세요.

SCHD 개요
SCHD 배당주 비교
SCHD 배당성장
SCHD 주가 수익률
SCHD 보유 종목
SCHD 투자 장점 및 단점

SCHD 개요

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF)는 찰스슈왑이라는 미국 대형 자산운용사에서 운용되는 배당성장 중심 ETF입니다. 안정정으로 배당을 성장시키는 100개 정도의 회사를 선별적으로 골라서 투자 게 됩니다. 투자전략은 아래와 같습니다.

배당을 10년 이상 안정적/지속적인 회사에 투자
배당 지급 회사중 부동산을 제외한 대형주에 투자

자산규모는 40조 원 이상이며 배당수익률은 연 3.26% 정도이고 연 비용 부담은 0.06%로 낮은 편입니다. 그리고 순수하게 배당수익률 - 비용률은 3.2% 정도로 세금을 제외하면 일반적인 부동산 월세수익률 정도와 유사할 것으로 보입니다.

이어서 SCHD와 유사한 미국 배당주 ETF와 비교정보를 살펴볼게요.

SCHD 배당주 비교

SCHD는 배당 ETF를 기준으로 우량주 순위 3위 정도를 차지하고 있고, 배당수익률로 보면 가장 높은 상태입니다. (이 자료는 etfdb.com자료를 인용했습니다). 물론 배당수익률은 6% 이상 JEPI, 10% 이상 QYLD ETF가 잇으나 투자운용 전략이 근본적으로 다르기에 보다 안정적인 주가 수익 + 배당수익을 위해서는 SCHD도 상위에서 고려해볼 만합니다.

티커	ETF 이름	규모-백만$	운용개시	배당수익률	비용	배당수익 - 비용
VIG	Vanguard Dividend Appreciation ETF	$64,345	2006.4.21	1.87%	0.06%	1.81%
VYM	Vanguard High Dividend Yield Index ETF	$47,709	2006.11.10	3.01%	0.06%	2.95%
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	$38,528	2011.10.20	3.26%	0.06%	3.20%
DGRO	iShares Core Dividend Growth ETF	$24,042	2014.6.10	2.07%	0.08%	1.99%
SDY	SPDR S&P Dividend ETF	$22,623	2005.11.8	2.65%	0.35%	2.30%
DVY	iShares Select Dividend ETF	$22,419	2003.11.3	2.97%	0.38%	2.59%
HDV	iShares Core High Dividend ETF	$12,604	2011.3.29	3.04%	0.08%	2.96%
FVD	First Trust Value Line Dividend Index Fund	$12,589	2006.12.18	1.83%	0.67%	1.16%
NOBL	ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF	$10,512	2013.10.9	1.96%	0.35%	1.61%

이어서 SCHD의 배당 및 주가 추이에 대해 자세히 알아볼게요.

SCHD 배당성장

앞서 SCHD는 100개의 장기적으로 배당을 지급한 이력이 있는 회사들을 포트폴리오로 구성한다고 말씀 드렸습니다. 이들 회사를 통해 지급된 배당 이력에 대해 아래에서 살펴볼게요.

배당은 분기 배당을 지급하고 있으며 금액상으로 보면 2017년 6월 $0.331, 2018년 $0.406, 2019년 $0.421, 2020년 $0.442, 2021년 $0.540, 2022년 최근 $0.704를 지급했습니다. 단순하게 계산해도 동일시점 기준으로 2017 ==> 2022년으로 넘어오면서 100% 이상, 즉 2배 이상 배당금을 증가시켜 왔네요.

주식투자에서 수익은 크게 주가 상승으로 인한 수익 + 주식의 배당으로 인한 수익 2가지가 있는데, SCHD의 경우 배당수익의 증가가 눈에 띄게 빠르게 증가한 것으로 보입니다. 이이서 그럼 주가 수익률에 대해 알아보겠습니다.

SCHD 주가 수익률

아래 차트를 보시면 SCHD가 첫번째 파란색, VIG가 노란색 두 번째, VYM이 세 번째 하늘색, JEPI가 네 번째 주황색, SPY가 보라색을 나타냅니다. JEPI ETF도 관심 많은 배당 투자 ETF로 포함시켰습니다. SPY는 S&P시장 전체적인 주가 흐름으로 넣었으니 참고하시기 바랍니다.

최근 6개월 주가 추이를 보면 모두 떨어졌습니다. 다만 SCHD는 상대적으로 안정적인 방어를 했다고 보입니다.

최근 1년 추이도 살펴봤습니다. SCHD는 SPY, JEPI대비 하락에 대해 절반정도로 방어했습니다. 다면 방어 측면에서는 VYM이 가장 좋은 성과를 보였네요. VYM은 미국의 대형 자산운용사인 뱅가드가 운영하는 ETF입니다.

이어서 장기투자자를 위한 최근 5년 주가수익률도 살펴봤습니다.

SCHD는 60%이상의 수익률을 보이고 있습니다. SPY와 유사한 흐름을 보이면서 배당 지급까지 했으니, 주가 수익 + 배당수익을 노리시는 분이라면 고려해볼 만한 ETF로 생각됩니다.

SCHD 보유 종목

그럼 SCHD는 어떤 종목에 투자하고 있는지 살펴볼까요? 우선 다른 ETF와 비교해서 몇 종목에 투자하는지 그리고 어느정도의 집중도를 가지고 있는지 살펴보겠습니다.

아래 표를 보면 SCHD는 100개 정도의 회사에 투자하며 상위 10개의 집중도는 40%로 상대적으로 높습니다. 즉, 소수의 회사에 집중해서 포트폴리오를 적절하게 배분하고 조정하는 게 SCHD의 핵심적인 투자 역량 및 투자 성과를 결정한다고 보입니다. 이어서 어떤 개별 회사 인지도 알아볼게요.

티커	보유종목수	top 10 집중도
VIG	291	29.26%
VYM	444	23.11%
SCHD	102	40.92%
DGRO	416	24.55%
SDY	121	16.24%
DVY	101	18.36%
HDV	77	48.08%
FVD	197	5.39%
NOBL	65	17.60%

SCHD의 상위권에 포진된 회사를 살펴보겠습니다.

1위 MRK 머크 제약회사,

2위 HD 홈디포 인테리어 소매점,

3위 TXN 텍사스 인스트루먼트 반도체 회사,

4위 AVGO 브로드컴 통신인프라 회사,

5위 AMGN 암젠 의약회사가 상위권을 차지하고 있네요.

대부분 4% 수준으로 상위권 회사들의 비중이 큰 차이는 없습니다. 이어서 펩시코 그리고 글로벌 자산운용사 블랙락 등이 순위를 이어가고 있습니다.

SCHD 투자 장점 및 단점

SCHD 투자의 장점

균형적인 주가투자수익 + 배당투자수익을 원하는 장기투자자에게 유리
비용이 0.06%로 상대적으로 저렴한 ETF
하락장에서도 전체 시장대비 방어력이 높음

SCHD 투자의 단점

6%이상의 단기적인 배당 현금을 원하는 투자자에게는 불리 (JEPI 6% 이상, QYLD 10%에 육박)
주가수익률이 시장의 수익률과 유사하여 시장보다 우월한 투자수익을 원하는 분께 부적절

미국배당투자

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