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안녕하세요. 부동산 투자에 관심 있으세요? 부동산에 투자하기 위해서는 실제 부동산을 매입하는 방법도 있지만 부동산 관련 자산을 보유한 금융상품에 투자하는 방법도 있습니다. 실제 부동산 매입, 관리보다 훨씬 쉽고 편리한 방법일 수도 있습니다. 오늘은 부동산 투자 중 미국 부동산 리츠 ETF 투자에 대해 알아볼게요.
---정보성 글로서 투자 권유가 아님을 공지드립니다. ---
- 미국 리츠 ETF 규모 순위
- 1위 ETF VNQ 알아보기
- 2위 ETF SCHH 알아보기
- 미국 리츠 ETF 배당수익률 순위
- 1위 REM 알아보기
- 2위 MORT 알아보기
- 미국 우량 고배당 리츠 알아보기
- 미국 리츠 ETF 투자 장/단점
미국 리츠 ETF 규모 순위
일반적으로 금융 투자에서 우량주 / 우량 상품이라고 일컷는 건 대부분 자산규모를 얘기합니다. 미국 부동산 리츠 ETF도 규모를 통해 어떤 ETF가 우량했는지 알 수 있습니다. 아래는 2022년 기준으로 미국에서 운용되는 리츠 ETF를 AUM (Asset under management) 즉, 자산 규모로 정렬한 리스트입니다. 확인해 볼까요?
1위는 VNQ, 2위는 SCHH, 3위는 XLRE 입니다. 특이한 건 1위와 나머지 ETF 간 규모 차이가 상당한데요. VNQ가 절대적인 우위를 가지고 있는 것 같습니다. VNQ에 대해 좀 더 자세히 알아볼게요.
리츠 ETF 1위: VNQ
VNQ 개요
| 구분 | 내용 | 참고 |
| 자산운용사 | 뱅가드 | 자산운용업계 1위 업체입니다. |
| 규모 | 80조 원 이상 | |
| 배당수익률 | 2.36% | 실제 배당금은 15% 세금을 내게 됩니다 |
| 배당주기 | 분기 당 | 미국에는 월배당 ETF도 상당수 있습니다. |
| 비용 | 0.12% | 비용은 상대적으로 낮습니다. |
| 투자전략 | 미국 상업용 부동산 회사 및 자산에 폭넓게 투자합니다. 약 170개 회사를 보유하고 있습니다. |
VNQ 주가
최근 1개월에는 약 6.7% 상승했습니다. 미국 주식 시장이 올라가면서 유사하게 움직였네요.
최근 1년 주식 흐름을 보니 약 6.6% 떨어졌습니다. S&P 500이 4.8% 떨어진데 비해서 다소 변동성이 높아 보이네요.
이어서 2위도 알아볼게요?
리츠 ETF 2위: SCHH
SCHH 개요
| 구분 | 내용 | 참고 |
| 자산운용사 | 찰스스왑 | 뱅가드와 함게 자산운용업계 유명업체입니다. |
| 규모 | 8조 원 이상 | VNQ의 1/10이 안됩니다. |
| 배당수익률 | 2.65% | 실제 배당금은 15% 세금을 내게 됩니다 |
| 배당주기 | 분기 당 | 미국에는 월배당 ETF도 상당수 있습니다. |
| 비용 | 0.07% | 비용이 VNQ 대비 낮습니다. |
| 투자전략 | 미국 상업용 부동산 회사 및 자산에 폭넓게 투자합니다. 약 137개 회사를 보유하고 있습니다. | VNQ 보다 보유 회사가 30개 정도 적습니다. |
SCHH 주가
최근 1개월간 약 7% 정도 올랐습니다. VNQ와 유사한 흐름으로 움직였네요. 이어서 최근 1년 주가 수익에 대해서도 알아보겠습니다.
1년 주가는 4% 하락했습니다. S&P vs. VNQ 대비 미미하지만 하락폭이 작았습니다. 긍정적이네요.
이어서 미국 부동산 리츠 ETF의 배당수익에 대해 알아보겠습니다. 어떤 리츠 ETF가 배당수익률이 높을까요?
미국 리츠 ETF 배당수익률 순위
아래는 미국 리츠 ETF를 배당수익률을 기준으로 정렬한 리스트입니다. 배당수익률이 가장 높은 ETF의 경우에는 9%가 넘는데요. ETF의 비용, 세금 등을 고려하더라고 수익률이 굉장히 높아 보입니다. 실제 부동산 투자 (월세로 가정)와 비교해도 수익률에는 문제가 없어 보입니다.
그런데 수익률이 높다고 무조건 좋을까요? 배당 ETF 투자는 수익률도 중요하지만 안정성도 상당히 중요하죠. 아래에서 좀더 자세히 알아보겠습니다.
1위 REM (ishare Mortgare Real Estate ETF)알아보기
REM 개요
| 구분 | 내용 | 참고 |
| 자산운용사 | 블랙락 ishare | 블랙락도 세계 유수의 자산운용사 입니다. |
| 규모 | 1조 원 수준 | VNQ 대비 매우 작은 규모입니다. |
| 배당수익률 | 9.49% | 실제 배당금은 15% 세금을 내게 됩니다 |
| 배당주기 | 분기 당 | 미국에는 월배당 ETF도 상당수 있습니다. |
| 비용 | 0.48% | |
| 투자전략 | 미국 상업용 부동산 회사 및 자산에 투자합니다. 약 33개 회사를 보유하고 있으며, 배당수익이 높은 자산(모기지)에 집중하고 있습니다. |
REM 주가
REM의 배당이 높은데 주가 변동이 높다면 투자로서 고려하기 어려울 수도 있습니다. 아래에서 최근 1개월 / 최근 1년의 주가 흐름을 살펴보겠습니다.
2위 MORT (VanEck Mortgage REIT income ETF) 알아보기
배당수익률이 높은 리츠 ETF는 MORT라는 모기지에 투자하는 ETF입니다.
MORT 개요
| 구분 | 내용 | 참고 |
| 자산운용사 | VanEck | 뱅가드/블랙락/찰스스왑과는 비교하기에는 상대적으로 작은 중견 자산운용사입니다. |
| 규모 | 3천억 수준 | 미국 ETF 시장에서 볼때 매우 작은 자산규모 입니다. |
| 배당수익률 | 9.32% | 실제 배당금은 15% 세금을 내게 됩니다 |
| 배당주기 | 분기 당 | 미국에는 월배당 ETF도 상당수 있습니다. |
| 비용 | 0.41% | |
| 투자전략 | 고배당을 위해 모기지 회사들에 집중해서 투자하고 있습니다. 약 26개의 회사를 보유하고 있네요. |
MORT 주가
MORT 또한 최근 주가 수익은 어떤지 알아보겠습니다.
규모가 작고 고배당 수익을 추구하는 ETF로 상대적으로 변동성이 높습니다. 즉 안정적으로 투자하기에는 부담이 있다는 얘기입니다. 그럼 규모도 어느 정도 되면서 배당수익률도 다소 높은 리츠 ETF는 없을까요? 이어서 알아볼게요.
미국 우량 고배당 리츠 알아보기
아래 리스트는 배당수익률이 높은 ETF를 좀 더 뽑아본 리스트입니다.
리스트를 확인하다 보니 자산규모가 일단 조 원 규모가 넘는 ETF들이 일부 있습니다. RWO FREL, FWR, XLRE 가 그러한데요.
운영하는 자산운용사가 SPDR / 피델리티로 금융시장에서 어느정도 인지도가 있는 회사들이 운용하는 ETF이긴 합니다. 그러나 1위인 VNQ 대비 투자 수익률이 ~1% 이내로 높지 않고 비용률을 고려했을 때는 그 차이는 더 작아질 수 있습니다. 결론적으로 배당수익률 + 안정성을 가진 매력적인 리츠 ETF는 별로 없어 보입니다. (개인적인 의견입니다)
미국 리츠 ETF 투자 장/단점
장점
- 안정적으로 배당수익률을 확보할 수 있습니다.
- 개별 종목에 직접 투자하는 것보다는 다소 안정적일 수 있습니다.
- 부동산 자산을 직접 사는 것보다 훨씬 저렴한 가격에 부동산 시장에 투자할 수 있습니다.
- 분기 단위로 현금 흐름을 만들수 있습니다. (참고: 부동산 주식 리얼티 인컴 (티커 : O) 는 월배당을 지급합니다. )
단점
- 배당수익률이 다른 ETF 대비 높지 않습니다. (JEPI ETF는 6%가 넘고 QYLD는 10%가 넘습니다)
- 배당금 지급이 분기단위로 월 배당보다는 유리하지 않습니다.
- 부동산 리츠 ETF 중에서도 일부는 변동성이 높습니다.
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